Onderhoud van mijn financiële plan halverwege 2020

 

Het is weer eens tijd het financiële plan weer wat uitgebreider te bekijken en bij te sturen. Doen wanneer daar om gevraagd wordt, bijvoorbeeld momenten die kunnen getriggerd worden uit je jezelf (wat is of wordt je plan) of uit omgeving (het aanschaffen van een huis, of bijvoorbeeld het defect raken van je auto). Nu heb ik het hier over zaken die een aanzienlijke impact hebben, ik bedoel hier niet een kleine impact van een dagelijkse of wekelijkse dip, of een twijfel over een component in je plan. Een keer ongepland jezelf trakteren is echt geen serieuze impact voor je financiële plan, en neem trouwens jezelf belonen ook gewoon standaard mee. De reis is net zo belangrijk (of belangrijker imho) dan het uiteindelijke doel. Daarnaast, te vaak je plan en bijbehorende portfolio aanpassen heeft erg veel nadelen, je raakt het overzicht kwijt, maakt te veel emotie gedreven beslissingen en in veel gevallen zijn er kosten betrokken bij die aanpassingen. Probeer dus goed je momenten te vinden, bijvoorbeeld standaard 1 of tweemaal per jaar. Of dus bij grote gebeurtenissen.

Het onderhouden van mijn portfolio pagina doe ik regelmatig (de ene keer wat meer dan de andere keer ;)). Dit betreft voornamelijk het opsommen van aantallen die met de laatste peilmoment zo zijn. Op de portfolio pagina staan wat onderdelen genoemd die samen de motor van mijn financiële plan vormen. Dat onderhouden van de portfolio pagina zal ik ook blijven doen. Het zijn ze niet allemaal, en er is een zekere detaillering nodig (en die gaan komen). De portfolio pagina en maandoverzichten geven je (en mijzelf) een inkijkje in hoe ik er over denk en wat mijn denkwijze is op dat moment. Wat maakt mijn financiële plan, en wat zijn de achterliggende gedachtes, ratio’s enzoverder. Spaarpotten bijvoorbeeld worden niet genoemd in mijn portfolio pagina, terwijl dit toch best een hap van mijn portfolio betreft. Voor de vluchtige detaillering is het maandoverzicht een goede aanvulling, wederom kan hier ook een detaillering slag gemaakt worden. Ik zal in de toekomst ook mijn portfolio pagina wat anders gaan indelen, tot die tijd het er even mee doen 😉 Er zijn daarnaast andere momenten dat onderhoud noodzakelijk maken, en daar wilde ik het hier wat meer over hebben.

Mijn financiële plan heeft een wijziging gehad met het aanschaffen van het huis, waar je over het aflosplan al hebt kunnen lezen bij een vorige post. Er is dus een moment nodig van hernieuwde overzicht. Daarnaast wil ik wat meer uitschrijven hoe het huidige portfolio zijn vorm heeft, en hoe deze tot uitvoering komt. Dus wat meer details, de wat en de waarom…..

 

FinancieelPlan

 

Meer lezen